Des analyses, des stratégies et un savoir-faire unique pour une planification financière adaptée à votre situation.
L'assurance n'est pas un bien tangible, c'est pourquoi nous sommes d'avis qu'elle ne s'achète pas sur Internet. Laissez-nous vous montrer ce que l'assurance peut faire pour vous, mais surtout, ce qu'elle peut vous apporter de votre vivant.
Combine l'assurance vie et l'épargne-placement. Les prestations versées au bénéficiaire sont non imposables — un excellent produit de placement successoral.
Couvre l'assuré durant toute sa vie avec des primes fixes. Comporte une valeur de rachat, contrairement à l'assurance temporaire.
Protection d'une durée déterminée, renouvelable à échéance. Primes plus faibles au départ, mais qui augmentent à chaque renouvellement.
Remplace une partie de votre revenu en cas d'invalidité, qu'elle soit due à un accident ou à une maladie. Courte ou longue durée.
Un soutien financier lors d'un diagnostic grave (AVC, cancer, etc.), pour vous permettre de vous concentrer sur votre rétablissement.
L'assurance groupe fournie par l'employeur permet d'avoir accès à différents services médicaux et paramédicaux à coût moindre, tout en protégeant l'assuré en cas d'invalidité ou de décès.
S'adresse aux employeurs de grande entreprise désirant prendre moins de risques : l'employeur n'est responsable que d'une partie des réclamations.
Permettent aux employés de faire partie d'un régime collectif d'épargne (REER) et d'un fonds de pension, si applicable.
Permet aux employés de profiter des bénéfices de l'entreprise, un incitatif fort à participer à son succès.
Vise la santé des employés — de la protection au travail jusqu'aux rabais en centre d'entraînement — pour des équipes plus productives.
Des solutions de placement adaptées à votre profil et à vos objectifs, de l'épargne sécurisée aux régimes enregistrés.
Mise en commun de l'argent d'investisseurs pour des placements en actions, obligations et autres actifs, gérés par un professionnel.
Semblables aux fonds mutuels, avec une garantie en cas de décès et une garantie à l'échéance (75 % à 100 % de la valeur).
Placement sécuritaire à taux fixe ou variable, avec protection maximale du capital et rendement connu dès le départ.
Épargne-retraite qui réduit vos impôts. L'argent fructifie à l'abri de l'impôt jusqu'au retrait.
Compte d'épargne libre d'impôt : cotisations, revenus et retraits, tous non imposables.
Épargne pour les études de votre enfant, bonifiée par des subventions gouvernementales.
Pour transférer et faire fructifier l'argent provenant d'un régime de retraite.
Nous vous accompagnons aussi pour vos comptes bancaires et l'ensemble de vos régimes de retraite (RVER, FEER, RPDB, RRCD, RRI, RRS, etc.), selon que vous cotisiez de façon collective ou individuelle.
La planification fiscale et successorale consiste à mettre en place des stratégies afin de réduire vos impôts ou, à tout le moins, de les reporter, de protéger la mise de fonds de l'actionnaire et de favoriser une transmission harmonieuse de l'entreprise.
Au niveau successoral, la planification consiste à l'analyse de votre testament actuel en fonction de vos volontés testamentaires, ainsi que des conséquences légales et fiscales des legs au niveau de la succession et des héritiers.
Analyse globale de votre situation financière actuelle et future.
Stratégies pour réduire ou reporter votre charge fiscale.
Protection de la mise de fonds de l'actionnaire.
Analyse des conséquences légales de vos décisions.
Transmission harmonieuse de votre patrimoine aux héritiers.
Un rapport de planification fiscale et successorale a pour but de vous aider à établir un plan d'action stratégique entièrement adapté à vos besoins, en tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels.
